“財(cái)務(wù)總監(jiān)”QQ上指揮 出納乖乖轉(zhuǎn)出100多萬(wàn)元

    QQ常見的詐騙類型是在微信或者QQ上與被害人聊天時(shí)冒充被害人親屬、朋友、領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)校老師、同學(xué)、同事等身份，以購(gòu)物缺錢、借錢急用、送禮缺錢、緊急對(duì)公轉(zhuǎn)賬等為由，要求被害人轉(zhuǎn)賬存款。

    近期該詐騙出現(xiàn)新變種，受害對(duì)象特殊，被害人往往為公司、企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，嫌疑人會(huì)以領(lǐng)導(dǎo)身份先詢問(wèn)公司賬戶資金狀況，了解公司賬戶可支配資金，后要求財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬。針對(duì)財(cái)務(wù)人員詐騙的案件，被騙金額往往巨大。

    典型案例

    小余是路橋一家汽車4S店出納。今年4月5日，騙子冒充公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，指示小余給客戶匯款。小余信以為真，總共往外轉(zhuǎn)了1006000元。發(fā)現(xiàn)被騙后，小余立即報(bào)警，民警及時(shí)凍結(jié)住還未被騙子轉(zhuǎn)走的50萬(wàn)元。

    當(dāng)天中午11點(diǎn)，網(wǎng)名叫“落楓雨”的公司財(cái)務(wù)總監(jiān)在QQ上和小余說(shuō)話，讓他轉(zhuǎn)146000到“王總”的賬戶。日?？铐?xiàng)來(lái)往，財(cái)務(wù)總監(jiān)經(jīng)常通過(guò)QQ或微信通知小余，小余沒有懷疑，通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬146000元至指定賬戶內(nèi)。

    下午2點(diǎn)，“落楓雨”又發(fā)來(lái)微信，說(shuō)“王總”那還缺30萬(wàn)元，讓小余再給“王總”匯錢。這個(gè)財(cái)務(wù)總監(jiān)的說(shuō)話語(yǔ)氣方式都和真的財(cái)務(wù)總監(jiān)一樣，小余絲毫沒有起疑心，又通過(guò)網(wǎng)上銀行將30萬(wàn)元轉(zhuǎn)至剛才的賬戶。

    騙子一次次得手，胃口越來(lái)越大。下午4點(diǎn)20分，騙子再此利用此QQ給小余發(fā)信息，說(shuō)“王總”那還缺56萬(wàn)元。小余再次通過(guò)網(wǎng)上銀行分別將49萬(wàn)元和7萬(wàn)元轉(zhuǎn)給“王總”。

    臨近下班，小余在辦公室碰到財(cái)務(wù)總監(jiān)，隨口問(wèn)“王總”錢收到?jīng)]，財(cái)務(wù)總監(jiān)一頭霧水，小余才知被騙。

    警方剖析

    路橋公安分局刑偵大隊(duì)民警羅威說(shuō)，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙有一個(gè)特點(diǎn)，錢很快會(huì)被轉(zhuǎn)到境外，追回難。小余要是再晚一點(diǎn)報(bào)警，可能這50萬(wàn)元也沒了。民警追查到本案被騙的部分款項(xiàng)流向廣西，目前正在全力追查中。

    羅威分析，嫌疑人通過(guò)移植木馬病毒、虛假釣魚網(wǎng)站、批量購(gòu)買等非法手段獲取被害人的QQ或微信的賬號(hào)和密碼，登錄被害人的賬號(hào)后，分析被害人聊天記錄、好友備注等信息，確定其好友的身份，比如哪些是親屬、哪些是同事、哪些是客戶、哪些是老板，最近的往來(lái)情況等。實(shí)施詐騙前把好友中將要冒充的對(duì)象刪除，再用受害人的QQ加自己為好友，并將自己的頭像、昵稱等改成和冒充對(duì)象完全一樣的，作案時(shí)用冒充的QQ與被害人聊天，被害人往往很難察覺進(jìn)而上當(dāng)受騙。此外，嫌疑人也有直接將QQ、微信頭像等內(nèi)容換成冒充對(duì)象的情況，謊稱該號(hào)為工作號(hào)或者新號(hào)，主動(dòng)要求添加受害人，被害人如若不細(xì)致識(shí)別很難察覺，進(jìn)而上當(dāng)受騙。

    QQ詐騙歷時(shí)多年，民警梳理了其歷史演變過(guò)程：

    2010年以前，QQ詐騙多為冒充好友要求代為幫忙充值話費(fèi)；2010年左右，逐漸進(jìn)化為QQ視頻詐騙，基本流程是先加好友，視頻聊天并截取視頻，然后借口網(wǎng)絡(luò)不好下線，借著盜取該QQ號(hào)，騙QQ上的好友，以視頻確認(rèn)身份，要求打款；2013年左右，視頻詐騙升級(jí)為針對(duì)留學(xué)生家人的詐騙，借口要做手術(shù)、繳費(fèi)等要求父母打款，金額從幾萬(wàn)元到幾十萬(wàn)元不等；2015年，QQ詐騙重點(diǎn)“攻擊”財(cái)會(huì)人員，冒充公司企業(yè)老板要求財(cái)會(huì)人員轉(zhuǎn)賬，被騙金額從幾十萬(wàn)至上千萬(wàn)元。

    防騙有招

    1.最重要的一點(diǎn)就是，給任何人匯款前，不管金額大小一定要先和對(duì)方當(dāng)面核實(shí)或者通電話核實(shí)，確認(rèn)無(wú)誤后再行轉(zhuǎn)賬打款，做到“不輕信、不回應(yīng)、不轉(zhuǎn)賬”。

    2.對(duì)朋友圈、陌生群里的鏈接或者下載資料慎重對(duì)待，可能有病毒存在，會(huì)盜取QQ、微信的賬號(hào)和密碼。

    3.好友人員備注中，重要人物的重要信息不能寫得過(guò)于細(xì)致，以防信息泄露。

    4.對(duì)公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員而言，不要在QQ、微信群里聊關(guān)于工作尤其是錢財(cái)支出的話題，因?yàn)榉缸锵右扇双@取聊天內(nèi)容后，會(huì)分析群內(nèi)人員的聊天習(xí)慣，分析公司企業(yè)的資金量，分析群內(nèi)人員的身份；建議公司企業(yè)財(cái)會(huì)人員盡量在專門電腦上使用公司QQ、微信，不要在公共場(chǎng)所登錄使用，降低賬號(hào)被盜的風(fēng)險(xiǎn)；使用專門電腦處理公司事務(wù)，電腦上要安裝殺毒軟件，并定期查殺病毒和更新軟件；務(wù)必定期更換QQ、微信密碼，并及時(shí)清除聊天記錄，添加好友時(shí)應(yīng)增加嚴(yán)格的驗(yàn)證過(guò)程，不隨意添加陌生好友。

    5.被騙后要在第一時(shí)間報(bào)警，登錄相關(guān)銀行的網(wǎng)上銀行，通過(guò)網(wǎng)銀輸錯(cuò)密碼的方式鎖定銀行卡的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能。

    6.企業(yè)應(yīng)完善財(cái)務(wù)制度，在轉(zhuǎn)賬、匯款重要環(huán)節(jié)，按照財(cái)務(wù)管理制度嚴(yán)格執(zhí)行，健全的內(nèi)控制度才是防范風(fēng)險(xiǎn)的唯一良藥。